24 Scheming Faktai apie Charlesą Ponzę

2024 Autorius: Sherilyn Boyd | [email protected]. Paskutinį kartą keistas: 2024-01-10 00:12

Ką reiškia "boulingo" skrybėlė, "Ponzi" schema, dyzelinas, boikotas, "Ferris" ratas, pilatesas ir "Mason jar"? Visi jie pavadinti pagal tikruosius asmenis. Jūs galbūt žinojote, kad frazė "Ponzi" schema buvo pavadinta po individo, bet galbūt daug apie tą patį žmogų. Charlesas Ponzias, pagal įvairias sąskaitas, buvo neišvengiamas nusikaltėlis (kuris vis dar patenka į galvą) arba paprastas žmogus, kuris susipainiojo į savo melo tinklą, bandydamas greitai sugrįžti. Paimkite žvilgsnį į šiuos 24 faktus apie Ponzi schemos kilmę ir nusprendžiate sau.

24. Privalumai ir trūkumai

Kai mes galvojame apie schemas ir sukčiavimus, mes galvojame apie "menininkus". "Con" šiuo atveju yra "pasitikėjimo" santrumpa, kaip "pasitikėjimo žmogus" ar "pasitikėjimo triukas". Šios sąvokos įgavo populiarumą per dr. Jameso Houstono satyrinį raštą, kuris tokiu būdu sarkastiškai apibūdino nesudėtingą kaltininką Samuelį Thompsoną. Tačiau Houstono skaitytojai neteisingai suprato jo rašymą, o "Thompson" įgijo reputaciją kaip pagrindinis nusikaltėlis!

23. Pavadinimas Rings a Bell

Nors Samuelis Thompsonas gali būti pirmasis žmogus, apibūdintas kaip toks, 1882 m. Galbūt yra labiausiai žinomas Carlo Pietro Giovanni Guglielmo Tebaldo Ponzi, gimęs 33 metus po termino sudarymo.

22. Humble (baudžiamoji) pradžia

Ponzi užaugo Italijoje, bet atvyko į Bostoną 1903 m. Lapkričio 15 d. Jis greitai išmoko anglų kalbą, gavo darbą restorane ir dirbo padavėju, kur jis buvo atleistas iš trumpo keitimo klientų. Kai scammer, visada scammer.

21. La Metropole

Nesugebėjęs uždirbti daug pinigų JAV, Ponzi persikėlė į Monrealį 1907 m. Išgirdęs prancūzų kalbą ir jau kalbėdamas itališkai ir anglų kalba, jis galėjo įsidarbinti naujai atidaromame "Banco Zarossi" banke, daugiausiai tarnaudamas Italijos imigrantams Monrealyje. Tačiau savininkas panaudojo pinigus iš naujai atidarytų sąskaitų skoloms apmokėti ir galiausiai baigėsi miesto.

20. Famiglia Abbandonata e Mea Culpa

Po to, kai jo buvęs bosas pabėgo į Meksiką, Ponzi persikėlė į Zarossi paliktą šeimą. Jis bandė juos padėti, tačiau trūko lėšų ir jo troškimas grįžti į JAV paskatino jį atpažinti tuščią ankstesnio "Zarossi" kliento buvimo vietą. Vėliau jis tarnavo trejus metus Saint-Vincent-de-Paul Penitentiary.

19. Atgal į grandinės gaują

Grįžęs į JAV, Ponzi pateko į imigrantų kontrabandos sistemą ir tarnavo dvejus metus Atlantos kalėjime. Ir galvoti, jis galėjo sustoti ten, o Ponzi schema būtų visiškai kitokia.

18. Gimme šiek tiek odos

Antrą kartą išlaisvintas iš kalėjimo, Ponzi įgijo darbą kaip medicinos seseris kalnakasybos stovykloje. Kai kolegai slaugę patyrė sunkių nudegimų, Ponzi savanoriškai norėjo paaukoti 220 kvadratinių colių jo paties odos. Vėlesnės operacijos paskatino Ponzią pleuritu. Tai gana didelė auka žmonėms, kurie daugiausia paėmė iš kitų.

17. santuokos planai

Po grįžimo į Bostoną Ponzi sutiko savo žmoną Rose Maria Gnecco, o 1918 m. Ištekėjo. Po to, kai jis buvo perimtas, bet negalėjo atgaivinti savo žmonos vaisių, Ponzi nusprendė dirbti pats. Jis atsirado įvairių idėjų ir parašė Europos pažįstams, siekdamas juos parduoti savo planuose. Vienas suinteresuotas korespondentas iš Ispanijos išsiuntė IRC ("International Response Coupon") IRC. Ponzi suprato, kad IRC (kuris buvo nusipirktas pašto išlaidoms savo šalyje, bet gali būti pakeičiamas pašto korespondencijos kaina naujojoje šalyje) potencialiai gali būti naudojamasi siekiant gauti pašto paslaugų išlaidų skirtumus. Po Pirmojo pasaulinio karo pašto išlaidos Italijoje smarkiai sumažėjo, o Ponzi suprato, kad "American" pašto korespondencijos keitimas Italijos IRC gali padengti jam 400 proc. Pelną.

16. Gimė schema

Deja, Ponzi neturėjo pradinio kapitalo, reikalingo pirmiam Europos IRC užsakymui įsigyti. Taigi jis pradėjo akcinę bendrovę, kuri pažadėjo investuotojams didelius palūkanų už jų pinigus. 1920 m. Sausio mėn. Ponzi pradėjo savo vertybinių popierių biržos įmonę. (Tai nėra atsitiktinumas, kad JAV vertybinių popierių ir biržos komisija, įsteigta 1934 m., Reguliuodama pramonę ir apsaugodama investuotojus, turi labai panašų žingsnį.)

15. (Daugiametė) milijonų dolerių piramidė

1920 m. Sausio mėn., Pirmasis "Ponzi" SEC mėnesio mėnuo, 18 žmonių investavo 1800 JAV dolerių. Vasarį jis grąžino savo pradinius investuotojus pinigais iš naujų investuotojų. Kaip žodis pasididžiavęs šia puikiomis finansinėmis galimybėmis, viskas sparčiai augo. Kaip, tikrai greitai. 1920 m. Gegužės mėn. Ponzi sumokėjo 420 000 JAV dolerių arba apie 5 milijonus JAV dolerių, pritaikytą infliacijai. Iki birželio mėnesio žmonės investavo 2, 5 mln. Dolerių (30 mln. Dolerių su infliacija). Iki liepos pabaigos "Ponzi" per dieną mokėjo maždaug 1 mln. Dolerių (12 mln. Dolerių su infliacija).

14. Visiškai daug siuntimo

Per visas šias "investicijas" Ponzi didžiąja dalimi galėjo sumokėti ankstesniems investuotojams pinigų, gaunamų iš naujų investuotojų. Tačiau primename, kad pradinis Ponzi verslo planas pakeitė mažesnės vertės pašto siuntas už didesnę pašto vertę. Nors jis sugebėjo tai padaryti, Ponzi dar nesuvokė, kaip pasikeisti pašto išlaidas pinigais. Jis taip pat su savo kreditu (?) Suprato logistikos neįmanoma įsigyti, gabenti ir keistis juokingais IRC kiekiais, kurie būtų būtini, kad būtų išmokėti milijonai investicijų, kurias jis sutiko.

13. Bad Press

Kai Ponzi nusiteikė beprotiškam finansiniam kilimui, " Boston Post" nusprendė ištirti. Jie apklausė finansų žurnalą "Clarence Barron", kuris pastebėjo, kad Ponzi su savimi nesiekė. Baronas taip pat apskaičiavo, kad, norint padengti investicijas į Ponzi SEK, turėtų būti apie 160 mln. Pašto apipavidalinimo kuponų. Faktinis kuponų skaičius apyvartoje buvo apie 27 000. Jie buvo didžiuliai folijos vienas kitam, o Ponzi nusipelnė dėl savo investicijų sukčiai. Clarence Barronas tapo "Dow Jones" prezidentu ir dirbo " The Wall Street Journal". Jis laikomas šiuolaikinės finansinės žurnalistikos įkūrėju ir turi jam skirtą finansinį žurnalą.

12. Pirmas važiavimas

"Post" kūrinys sukėlė paniką tarp investuotojų, o "Ponzi" per tris dienas sumokėjo 2 mln. Tačiau jis toli gražu nepripažino pralaimėjimo - jis susiliejo su minimis, siūlė kavos ir spurgų, o kai kurios minios nusprendė palikti su ja investuoti pinigus.

11. Antroji eiga

Ponzi nusprendė samdyti reklamos agentą William McMasters. Tačiau "McMasters" tapo įtartinas dėl Ponzi ir ištyrė jo finansus. Rugpjūčio mėn. Neliečiamas agentas parašė straipsnį " Post", skelbiantis "Ponzi" skolą 4, 5 mln. Dolerių. Tai paskatino antrą kartą paleisti SEC iš nerimaujančių investuotojų, kurie Ponzi atsipirko per vieną dieną.

10. Robertas Petras sumokė Paului ir skolinantis iš Hanoverio pasitikėjimo

Po antrojo paleidimo valstybės banko komisaro Joseph Allen tyrimas parodė, kad Ponzi skolinosi apie 250 000 JAV dolerių iš "Hanover Trust" - banko, kuris veiksmingai kontroliuoja Ponzi. Nepaisant to, kad jis nesukėlė baudžiamųjų kaltinimų, tai paskatino Allen paskirti valstybinius egzaminuotojus prižiūrėti Ponzi sąskaitas. Valstybės ekspertai galiausiai nuspręstų, kad Ponzi skolos buvo 7 milijonai JAV dolerių.

9. Bad diena

1920 m. Rugpjūčio 11 d. " Post" įvyko istorija, kurioje išsamiai apibūdinamos Ponzio Monrealio klaidos korumpuotoje bankininkystėje ir sukčiavimo patikrinimas. Vėliau tą pačią dieną "Allen" užgrobė "Hanoverio pasitikėjimą", užfiksavęs "Ponzi" nenumatytų atvejų planą "skolintis" pinigus iš banko saugyklos.

8. Ne geresnė diena

Rugpjūčio 12 d. Ponzi pasidavė valdžios institucijoms ir buvo apkaltintas pašto sukčiavimu. Po paleidimo už užstatą jis buvo vėl areštuotas dėl kaltinimų.

7. Taip pat nėra gera diena investuotojams

Po "Ponzi" SEC, "Hanover Trust" ir kitų penkių bankų žlugimo investuotojai gavo mažiau nei 30 centų už investuotą dolerį. Bendras investicijų nuostolis buvo apskaičiuotas 20 milijonų dolerių arba 240 milijonų dolerių, apskaičiuotų infliacijai.

6. Trečiasis pasiūlymas

Ponzi nusinešė 86 baudžiamojo persekiojimo skaičiavimus, o Ponzi buvo pripažinta gana švelniu penkerių metų nuosprendžiu.

5. Ne taip greitai draugas

Po tik tris su puse metų Ponzi sugebėjo išeiti iš kalėjimo, bet beveik iškart buvo apkaltintas 22 valstybinių kaltinimų.

4. Tyrimas (-ai)

Ginčydamas, kad valstybės kaltinimai buvo nesąžiningi, nes jie parodė dvigubą pavojų, o jo argumentai buvo atmesti, Ponzi atstovavo save per pirmuosius dešimt larcenų skaičių. Akivaizdu, kad jo finansinės įtikinėjimo galimybės buvo perduotos teismų sistemai, nes žiuri atmesdavo visais atžvilgiais. Kitas penkias kaltinamasis apklausos metu surengė antrą teisminį tyrimą, kurio metu buvo surengtas triukšmo tyrimas, o trečiasis teismas nusprendė nuteisti Ponzi likusius septynis kartus ir jam buvo paskirta septyni ar devynerių metų kalėjime.

3. FIN

Ponzi vėl sukčiai, Floridoje, po to, kai jo larceny įsitikinimas, tada bandyti pabėgti iš šalies. Po to, kai jis nepavyko, jis Masačusetso teritorijoje tarnavo dar septyneriems metams, tačiau galiausiai grąžino jį į Italiją, kur jis mirė.

2. Baigiamasis pareiškimas

Galbūt jūs manote, kad jis būtų parodęs kai kuriuos gailesčius, tačiau, paskutinis pokalbis su amerikietišku žurnalistu, Ponzi teigė: "Net jei nieko jiems nieko nesuteikė, ji buvo pigi už tą kainą. Nesant piktybiškumo anksčiau, aš jiems daviau geriausią šou, kuris kada nors įvyko jų teritorijoje nuo piligrimų iškeldinimo! Tai buvo lengvai verta penkiolikos milijonų dolerių, kad galėčiau stebėti, kaip aš įdėti šį dalyką. "Aš nesu įsitikinęs, kad jo aukos sutiks.

1. PostScript

Beveik 60 metų po Ponzi mirties, viena iš didžiausių paskutinio dešimtmečio istorijų pasakojo apie panašų pasakojimą apie finansinius ryšius. Šis investicinis skandalas su panašiomis struktūromis būtų Bernie Madoffo darbas. Buvęs NASDAQ pirmininkas pripažino, kad jo įmonės investicinė grupė buvo išsami Ponzi schema, o investuotojai prarado apie 18 milijardų dolerių.